重磅!超10家支付机构因涉及洗钱被罚

2021-08-13

反洗钱领域已成为当前支付机构被处罚的“聚集地”。据记者不完全统计,7月份已有超10家支付机构被处罚,合计罚没金额超4000万元,被罚支付机构分别是嘉联支付、易联支付、网易宝、银联商务、联动优势、易宝支付、畅捷通、恒信通、中金支付、双乾支付、新生支付等。从违法类型来看,大多数机构被罚原因均与反洗钱相关。

具体来看,新生支付成都分公司因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,被罚款864万元。时任新生支付有限公司成都分公司总经理蔡青,因对违法违规行为负有责任,被罚3万元。

资料显示,新生支付于2008年成立,2011年5月获得央行颁发的《支付业务许可证》,是海航非航空资产管理事业部旗下第三方支付平台,注册资金1亿元。目前获准的业务类型包括了互联网支付、银行卡收单、预付卡发行与受理。今年5月份成功续期后,新生支付支付牌照的有效期到2026年5月份。

近日,央行南京分行公布对双乾网络支付有限公司以及时任公司副总经理郑彬进行处罚,没收违法所得并处人民币近67万元罚款。

中金支付有限公司因11项违法行为,被罚没合计1526万元。违法行为类型包括商户结算账户设置不规范;未按规定审核、管理特约商户档案资料;未能有效落实特约商户管理责任,未能有效发现客户异常情况;未按照规定报送可疑交易报告等。

除了千万元级罚单外,7月份央行开出了多张百万元级罚单。易联支付、恒信通、联动优势、易宝支付、畅捷通,分别被处罚257万元、302万元、761万元、291.1万元、389.5万元。

博通分析资深金融行业分析师王蓬博表示,未来的监管重点仍是反洗钱领域,他建议,“支付机构应加强反洗钱领域监控力度,比如建立专业的反洗钱团队、增强反洗钱系统的设计及甄别能力,以及利用更多技术手段,持续增加客户信息识别的有效办法等。”

易观分析高级金融顾问苏筱芮也表示,支付机构应在以下几个方面加大工作力度:“第一,提升合规意识,建立基本合规制度,明确分工的同时将责任落实到人;第二,加强风控水平,灵活运用新型技术提升合规工作效率;第三,适时调整策略,加大商户巡检等工作力度。”

(策划 证券日报音视频中心)

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